美國有錢人的遺囑什麼樣﹖
【星星生活-星网讯】
一項調查結果顯示﹐多數已制定遺囑的美國富人沒有對其繼承人提出附加條件。(newstarnet.com)
由PNC金融服務集團子公司PNC財富管理公司完成的這項調查發現﹐在制定了遺產計劃的高淨值人士中﹐只有30%的人提出了約束條款﹐要求繼承人必須符合特定的要求才能拿到遺產。調查同時發現﹐62%的富人認為﹐“每一代人都承擔起創造自身財富的責任﹐這非常重要”。(newstarnet.com)
PNC高級副總裁馬蒂恩•巴比茨表示﹐這種觀點似乎與在制定遺囑或代管計劃時不附加條件的做法相沖突。他表示﹐應當考慮採取激勵措施﹐推動受益人遵循遺贈人的遺願﹐“而不是將繼承家族財產視為一項應得的權利”。 巴比茨表示﹐最常見的是﹐代管計劃要求受遺贈人達到一定年齡或成功完成大學學業。但也有一些人會附加更主觀的條款﹐比如說﹐要求受遺贈人擁有建設性的工作､創辦企業﹐或者從事教育或社會工作等對社會有益的工作。(newstarnet.com)
此外﹐他表示﹐人們有時候會使用“禁止性條款”﹐促使受遺贈人規避吸毒或酗酒等對自身有害的行為﹐甚或是要求與擁有共同宗教信仰的人結婚──這是一種更有爭議的做法。(newstarnet.com)
巴比茨表示﹕“通常﹐代管計劃的發起人都會盡量阻止受遺贈人徹底脫離社會﹐或者鼓勵其工作﹐而不是僅僅依靠遺產生活。”(newstarnet.com)
在為遺囑或代管計劃設定了附加條款的人中﹐有77%為受遺贈人的教育預留了資金﹐46%為住房等基本生活需要留出了資金。(newstarnet.com)
近30%的受訪者為下一代預留了資金﹐28%的人則為創業或職業相關費用預留了資金﹐有16%為專門的慈善捐助預留了資金。(newstarnet.com)
調查發現﹐資產越多﹐設置激勵措施的可能性越大。50%擁有1000萬美元資產和42%擁有500萬至1000萬美元資產的受訪者﹐要求受遺贈人必須滿足一定的條件﹐如年齡､教育程度或獲得一份令人滿意的工作等﹐才能繼承遺產。(newstarnet.com)
調查還發現﹐受訪者越年輕﹐越有可能對遺產設定附加條款。在18歲至44歲的年齡段中﹐56%的受訪者表示對遺產設置了約束條件﹐而在45歲至64歲的年齡段以及超過65歲的年齡段中﹐這樣做的人的比例分別僅有27%和19%。本次調查覆蓋了逾1000名美國成年人﹐他們要麼是可投資資產至少為50萬美元的在職人士﹐要麼是可投資資產至少為100萬美元的退休人士。(newstarnet.com)
近四分之三的受訪者表示計劃留遺產給子女﹐61%的人計劃留遺產給配偶﹐三分之一的人留給子女的子女﹐30%的人則打算向慈善團體捐贈遺產。
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